TTCP chuyển Bộ Công an thông tin 7 cá nhân giao dịch vàng khoảng 2.084 tỷ đồng

Ngày 8/8/2026, Thanh tra Chính phủ (TTCP) đã có Thông báo số 2777/TB-TTCP về Kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng và các vấn đề khác có liên quan tại Công ty CP Bảo Tín Mạnh Hải (Bảo Tín Mạnh Hải), Công ty CP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải (VBĐQ Bảo Tín Mạnh Hải) và Công ty TNHH Mi Hồng (Mi Hồng).

Theo kết luận, NHNN và các Bộ, ngành đã phối hợp triển khai các giải pháp quản lý thị trường vàng theo Nghị định 24, Nghị định 232 và các Nghị quyết, văn bản chỉ đạo của Đảng và Chính phủ, qua đó đã đạt được một số kết quả nhất định.

Tuy nhiên, qua thanh tra thấy, hoạt động kinh doanh vàng còn một số hạn chế, thiếu sót, vi phạm.

Hoạt động kinh doanh vàng tại Bảo Tín Mạnh Hải, Mi Hồng,.. còn một số hạn chế, vi phạm

Theo kết luận thanh tra, các doanh nghiệp có một số vi phạm quy định trong Giấy phép, quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền; thương mại điện tử và thực hiện nghĩa vụ với NSNN.

Cụ thể, tại Bảo Tín Mạnh Hải, doanh nghiệp nhận đặt cọc của một số khách hàng mua vàng miếng nhưng không giao vàng ngay, vi phạm quy định tại Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng; xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn của hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, dẫn đến kê khai thiếu và phải nộp bổ sung thuế GTGT đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý.

Tại VBĐQ Bảo Tín Mạnh Hải, công tác phòng, chống rửa tiền còn có một số vi phạm (quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền được xây dựng chưa phù hợp quy định; báo cáo NHNN còn thiếu số lượng giao dịch có giá trị lớn thuộc diện phải báo cáo, thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ, không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiên và áp dụng các biện pháp xử lý tương ứng,…)

Trong lĩnh vực thương mại điện tử và sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, doanh nghiệp đăng ký lại website với Bộ Công Thương chậm hơn quy định. Thông tin trên website cũng chưa thể hiện rõ giá mua, giá bán đã bao gồm hay chưa bao gồm các chi phí liên quan đến việc mua vàng hoặc phí dịch vụ như thuế, phí đóng gói, phí vận chuyển và các chi phí phát sinh khác nếu có.

Hạch toán, kê khai chưa đúng một số khoản thu nhập, phân bổ chi phí, chi phí thuê ngoài và chi phí tư vấn, dẫn đến phải nộp bổ sung thuế thu nhập doanh nghiệp. Xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn của hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, dẫn đến kê khai thiếu và phải nộp bổ sung thuế GTGT đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý và hoạt động đổi vàng.

Tại Mi Hồng, doanh nghiệp chưa báo cáo NHNN về việc chấm dứt hoạt động kinh doanh vàng miếng tại một số chi nhánh; vi phạm quy định về trách nhiệm báo cáo của doanh nghiệp, tổ chức tín dụng hoạt động kinh doanh vàng; vi phạm trong việc công bố thông tin và cung cấp thông tin cho khách hàng.

Bên cạnh đó, việc chấp hành quy định về phòng chống rửa tiền tại doanh nghiệp này cũng có một số vi phạm như: không thực hiện đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền theo quy định; thu thập thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ; không cập nhật, xác minh thông tin nhận biết khách hàng; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền và áp dụng các biện pháp xử lý tương ứng…

Ngoài ra, Mi Hồng kê khai thiếu thuế thu nhập cá nhân phải nộp của thành viên HĐTV khi chuyển nhượng vốn.

Đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC), doanh nghiệp này vi phạm quy định kế toán trong việc trích lập dự phòng giảm giá hàng tồn kho vàng miếng, dẫn đến doanh nghiệp phải hạch toán tăng và nộp bổ sung vào ngân sách Nhà nước phần lợi nhuận còn lại năm 2024.

Ngoài ra, TTCP chỉ rõ, SJC cùng với Công ty CP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ) và Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI đều xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, kê khai thiếu thuế GTGT, phải nộp bổ sung thuế GTGT đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý.

Một số hạn chế trong quản lý thị trường vàng

Về quản lý thị trường vàng, theo kết luận thanh tra, trong giai đoạn 2023-2025, NHNN chưa cấp phép nhập khẩu vàng nguyên liệu để doanh nghiệp sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ. Việc hạn chế nguồn cung là một trong những nguyên nhân làm biên độ giá vàng trong nước diễn biến phức tạp, chênh lệch ở mức cao so với giá vàng thế giới và chưa khuyến khích phát triển thị trường vàng trang sức, mỹ nghệ trong nước.

Trong khi nguồn nhập khẩu bị hạn chế, doanh nghiệp vẫn mua số lượng lớn vàng nguyên liệu có nguồn gốc, xuất xứ không rõ ràng từ một số cá nhân có thu nhập không tương xứng với khối lượng, giá trị giao dịch.

Cũng theo TTCP, NHNN chưa có cơ sở dữ liệu đồng bộ để quản lý thị trường vàng, hỗ trợ công tác điều hành, quản lý theo chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ.

Một số nội dung về cơ chế, chính sách cần nghiên cứu, điều chỉnh, bổ sung hoàn thiện để quản lý hiệu quả thị trường vàng trong thời gian tới. Bộ Tài chính đã phối hợp với NHNN tham mưu trình cơ quan có thẩm quyền ban hành quy định về thuế TNCN đối với hoạt động chuyển nhượng vàng miếng. Tuy nhiên, quy định hiện nay còn chưa bao quát đối với thuế TNCN giao dịch mua, bán vàng (ngoài vàng miếng) để đảm bảo hạn chế mua bán vàng vì mục đích đầu cơ.

Chuyển Bộ Công an thông tin về 7 cá nhân giao dịch vàng khoảng 2.084 tỷ đồng

Từ kết quả thanh tra, TTCP kiến nghị Thủ tướng Chính phủ chỉ đạo NHNN rà soát Nghị định 24, Nghị định 232, tham mưu sửa đổi, bổ sung, hoàn thiện quy định về hoạt động kinh doanh vàng.

TTCP cũng kiến nghị NHNN và Bộ Tài chính phối hợp đề xuất lộ trình thành lập Sàn giao dịch vàng tại Việt Nam theo chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ.

Đáng chú ý, TTCP kiến nghị Bộ Tài chính chỉ đạo Cục Thuế rà soát, kiểm tra, xử lý thu nộp ngân sách Nhà nước số tiền được phát hiện qua thanh tra do các doanh nghiệp kê khai không đúng, tạm tính 93,733 tỷ đồng (gồm 29,5 tỷ đồng thuế GTGT, 4,3 tỷ đồng thuế thu nhập cá nhân, 0,229 tỷ đồng thuế thu nhập doanh nghiệp và 59,6 tỷ đồng lợi nhuận còn lại sau khi trích bổ sung các quỹ năm 2024).

Kiểm tra, xử lý việc thực hiện nghĩa vụ với NSNN đối với các loại thuế, phí của các doanh nghiệp có hoạt động mua, bán, chế tác vàng, bạc, đá quý, đảm bảo thu đúng, thu đủ, không để thất thoát ngân sách nhà nước. Trong quá trình kiểm tra, nếu phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự thì chuyển cơ quan chức năng để xử lý theo thẩm quyền và quy định.

Với Bộ Công Thương, TTCP kiến nghị chỉ đạo các cơ quan, đơn vị có liên quan theo chức năng, nhiệm vụ, thâm quyền xem xét, kiểm tra, xử lý vi phạm hành chính đối với hành vi vi phạm hành chính về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, hành vi găm hàng, thao túng giá – “đội giá, thổi giá” nêu trong Kết luận thanh tra.

Đối với các doanh nghiệp kinh doanh vàng được thanh tra, kiểm tra, xác minh, TTCP yêu cầu chấn chỉnh, khắc phục các thiếu sót, vi phạm; rà soát, sửa đổi, bổ sung quy trình, quy chế quản lý nội bộ về phòng, chống rửa tiền; khắc phục các vi phạm về giấy phép kinh doanh vàng miếng, thương mại điện tử, phòng, chống rửa tiền, kế toán và nghĩa vụ thuế.

Đáng chú ý, TTCP đã chuyển thông tin có dấu hiệu vi phạm pháp luật đến Bộ Công an để xem xét, xử lý theo quy định về 7 cá nhân bán vàng nguyên liệu không rõ nguồn gốc, xuất xứ với số tiền khoảng 2.084 tỷ đồng, có khối lượng, giá trị giao dịch lớn bất thường, không tương xứng với thu nhập của các cá nhân bán vàng.

TTCP cũng chuyển sang Bộ Công an thông tin việc 6 doanh nghiệp kê khai không đúng thuế và lợi nhuận còn lại với tổng số tiền tạm tính 93,733 tỷ đồng; trong đó có hành vi kê khai không đúng thuế GTGT đối với hoạt động kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ diễn ra trong nhiều năm, có tính chất phổ biến, dẫn đến số thuế nộp thiếu tạm tính 28,4 tỷ đồng.

Thanh tra Chính phủ cho biết việc chuyển các thông tin trên được thực hiện theo quy định để Bộ Công an xem xét, xử lý theo thẩm quyền.

Bên cạnh đó, Thanh tra Chính phủ kiến nghị Bộ Công Thương chỉ đạo các cơ quan, đơn vị liên quan xem xét, kiểm tra và xử lý vi phạm hành chính trong hoạt động thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, cũng như các hành vi găm hàng, thao túng giá, “đội giá, thổi giá”.