Trung Quốc chống rửa tiền trong giao dịch kim loại, đá quý

Ngân hàng Trung ương Trung Quốc vừa ban hành các quy định mới về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, đặc biệt nhắm vào những người mua bán kim loại quý và đá quý.

Theo đó, những người mua bán kim loại quý và đá quý sẽ phải tuân thủ các nghĩa vụ đối với các giao dịch tiền mặt trị giá 100.000 NDT (khoảng 14.000 USD) trở lên, hoặc lượng ngoại tệ tương đương. Các nghĩa vụ bao gồm thông báo tới Trung tâm phân tích và giám sát chống rửa tiền Trung Quốc … mọi giao dịch tiền mặt đơn lẻ, hoặc tổng giao dịch tiền mặt trong ngày đạt hoặc vượt ngưỡng 100.000 NDT. Các qui định mới có hiệu lực từ ngày 1/8.

Theo đánh giá của giới chuyên gia, ngành kim loại quý và đá quý có giá trị giao dịch cao, tính luân chuyển lớn, định giá phức tạp, và thường giao dịch bằng tiền mặt – khiến lĩnh vực này dễ trở thành mục tiêu của các hoạt động bất hợp pháp. Ngoài ra, tính ẩn danh và khả năng chuyển tiền xuyên biên giới cũng làm tăng thêm nguy cơ rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Ông Đổng Hy Miễu – Phó Giám đốc Phòng thí nghiệm Tài chính và Phát triển Thượng Hải – nhấn mạnh, trong thời gian tới, Trung Quốc sẽ chú trọng hơn đến việc giám sát các hộ kinh doanh nhỏ cũng như tăng cường hợp tác quốc tế trong quản lý xuyên biên giới, nhằm đối phó với các phương thức rửa tiền ngày càng tinh vi và biến đổi liên tục.

Trước lo ngại rằng quy định mới có thể ảnh hưởng tới hoạt động mua bán thông thường của người dân, các chuyên gia trong ngành khẳng định đa số người tiêu dùng cá nhân không dùng đến tiền mặt với giá trị lớn để mua kim loại quý hoặc trang sức. Hơn nữa, giao dịch qua thẻ ngân hàng và chuyển khoản không bị ảnh hưởng bởi quy định mới.

“Biện pháp này chủ yếu nhắm vào các giao dịch có tính nghi vấn và quy mô lớn, chứ không gây cản trở đối với người dân khi mua sắm bình thường”, một chuyên gia cho biết.

Với động thái này, Trung Quốc tiếp tục khẳng định nỗ lực thiết lập một hệ thống giám sát tài chính chặt chẽ và minh bạch hơn, đặc biệt trong các ngành có rủi ro cao như kim loại quý và đá quý – từ đó góp phần giữ vững ổn định tài chính quốc gia trong bối cảnh toàn cầu hóa và hội nhập kinh tế ngày càng sâu rộng.