Đăng ký dịch vụ cầm đồ nhưng đi huy động tiền gửi, cấp sổ tiết kiệm như ngân hàng

Tối 20/12, Công an TP Đà Nẵng đã tống đạt quyết định khởi tố và bắt tạm giam đối với Lê Trọng Linh (34 tuổi, trú quận Liên Chiểu, TP Đà Nẵng) – Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần Tài chính VietNamCapital (trụ sở chính ở Quảng Nam) về hành vi ” Lừa đảo chiếm đoạt tài sản “

Đồng thời, Cơ quan điều tra cũng bắt giữ Trương Quốc Thái (37 tuổi, trú quận Sơn Trà, TP Đà Nẵng) – Tổng giám đốc Công ty cùng về tội danh này.

Theo tìm hiểu, Công ty Cổ phần Tài chính VietNamCapital được thành lập cuối năm 2013 và có trụ sở chính tại Phường Điện Ngọc, Thị xã Điện Bàn, Tỉnh Quảng Nam.

Công ty này có 3 cổ đông sáng lập là Lê Trọng Linh, Đào Việt Anh và Phạm Chính. Tại báo cáo thay đổi đăng ký doanh nghiệp gần nhất, VietNamCapital đã tăng vốn điều lệ từ hơn 9,5 tỷ đồng lên hơn 30 tỷ đồng. Trong đó, Lê Trọng Linh nắm giữ 74% cổ phần.

Công ty này đăng ký hoạt động chính trong lĩnh vực cấp tín dụng khác (cụ thể: Dịch vụ cầm đồ) và không có chức năng huy động tiền gửi.

Theo Công an TP Đà Nẵng, Công ty Cổ phần Tài chính VietNamCapital không phải là tổ chức tín dụng, không có giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng, không có chức năng nhận gửi tiền tiết kiệm. Tuy nhiên, Lê Trọng Linh và Trương Quốc Thái đã mở hàng loạt địa điểm kinh doanh tại Đà Nẵng và tổ chức huy động tiền gửi tiết kiệm của người dân.

Với thủ đoạn trả lãi cao hơn lãi suất tiền gửi ngân hàng, các đối tượng đã thu hút hàng ngàn người dân trên địa bàn Đà Nẵng và Quảng Nam gửi tiết kiệm với số tiền theo thống kê ban đầu lên đến hơn 200 tỷ đồng.

Một phần số tiền huy động được các đối tượng dùng để trả lãi cho khách hàng, phần lớn còn lại các đối tượng sử dụng để đầu tư nhưng thua lỗ hoặc tiêu xài dẫn đến mất khả năng thanh toán.

Trước đó, nhiều nạn nhân tố cáo Công ty Cổ phần Tài chính VietNamCapital đã vận động, mời gọi họ gửi tiết kiệm với lãi suất cao.Công ty này viết phiếu thu, cấp sổ ghi “Giấy chứng nhận tiết kiệm” và mức lãi suất 9,5-12,5% một năm, tùy theo số tiền gửi. Ông Trương Quốc Thái ký tên, đóng dấu. Tuy nhiên, đến khi đáo hạn, họ rút gốc và lãi không được.

Theo lời kể của các nạn nhân, các lãnh đạo Công ty VietNamCapital thường đến tận nhà để chào mời, dụ dỗ gửi tiết kiệm với lãi suất cao và đáo hạn tận nơi.

Ngoài các chiêu trò huy động vốn nêu trên, nhiều nạn nhân cho hay công ty còn thường xuyên tổ chức tiệc tri ân cuối năm, team building cho nhân viên để đánh bóng tên tuổi.

Thậm chí, có người còn được công ty tặng vàng vì giới thiệu thêm nhiều khách hàng đến gửi tiết kiệm.